في خطوة جديدة لدعم التحول الرقمي في قطاع التأمين المصري، أعلنت شركة أمان ليك (Amanleek)، المتخصصة في الوساطة التأمينية الرقمية، إبرام شراكة استراتيجية مع منصة ZenHR المتخصصة في حلول إدارة الموارد البشرية والرواتب المدعومة بالذكاء الاصطناعي، بهدف تطوير منظومة متكاملة لإدارة التأمين الطبي للموظفين، وتبسيط الإجراءات التشغيلية التي تواجه الشركات في السوق المصرية.
وتستهدف الشراكة توظيف التكامل التكنولوجي بين المنصتين لتسهيل إدارة التغطيات التأمينية، من خلال ربط بيانات الموظفين المسجلة في أنظمة الموارد البشرية بالخدمات التأمينية، بما يتيح أتمتة الإجراءات المرتبطة بانضمام العاملين الجدد أو انتهاء خدماتهم، ويحد من الحاجة إلى تنفيذ التحديثات يدويًا.
وتأتي هذه الخطوة ضمن استراتيجية أمان ليك لتوسيع نطاق خدماتها الرقمية وتطوير تجربة التأمين الطبي للشركات، بما يتماشى مع تنامي الاعتماد على الحلول التكنولوجية في إدارة العمليات المؤسسية وتحسين كفاءة الخدمات المالية غير المصرفية.
أمان ليك تستهدف تقليل الأعباء التشغيلية لإدارات الموارد البشرية
تواجه إدارات الموارد البشرية في العديد من الشركات تحديات متكررة عند إدارة التأمين الطبي للموظفين، خصوصًا ما يتعلق بإضافة العاملين الجدد إلى قوائم المؤمن عليهم، واستبعاد الموظفين الذين تنتهي خدماتهم، إلى جانب تحديث البيانات والتنسيق المستمر مع شركات التأمين.
وتتطلب هذه الإجراءات، في صورتها التقليدية، وقتًا وجهدًا من فرق العمل، فضلًا عن احتمالات وقوع أخطاء نتيجة الإدخال اليدوي أو تأخر تحديث المعلومات، وهو ما قد يؤثر في كفاءة إدارة التغطيات التأمينية.
ومن خلال التكامل التقني المرتقب مع ZenHR، تسعى أمان ليك إلى تحويل هذه العمليات إلى إجراءات رقمية مؤتمتة تربط بيانات الموظفين مباشرة بالتغطيات التأمينية، بما يسهم في توفير الوقت، وتقليل الأخطاء الإدارية، وتحسين دقة السجلات، وتخفيف الأعباء التشغيلية عن الشركات.
وتعكس هذه الخطوة تطور دور الوساطة التأمينية الرقمية، الذي لم يعد مقتصرًا على مقارنة وثائق التأمين واختيار التغطيات المناسبة، بل امتد إلى تطوير حلول تقنية ترتبط بالعمليات اليومية للمؤسسات وتساعدها على إدارة احتياجاتها التأمينية بكفاءة أكبر.
مهاب أبو عيطة: نعمل على أتمتة منظومة التأمين في مصر
أكد مهاب أبو عيطة، الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة أمان ليك، أن الشراكة مع ZenHR تأتي في إطار رؤية الشركة الرامية إلى أتمتة منظومة التأمين في مصر، وتطوير خدمات أكثر كفاءة تستجيب لاحتياجات الشركات المتغيرة.
وقال أبو عيطة: «شراكتنا مع ZenHR تأتي تجسيدًا لرؤيتنا في أتمتة منظومة التأمين في مصر، فمن خلال ربط دورة حياة الموظف بالتغطية التأمينية لحظيًا، نضع معيارًا جديدًا لكفاءة خدمات التأمين الطبي للشركات، ونؤكد ريادة أمان ليك في الوساطة التأمينية الرقمية».
وتؤكد هذه الرؤية توجه الشركة نحو توسيع نطاق الحلول الرقمية التي تقدمها، من خلال دمج التكنولوجيا في مختلف مراحل إدارة التأمين، بما يشمل الإجراءات الإدارية المرتبطة بالموظفين ومتابعة التغطيات طوال فترة سريان الوثائق.
وتخدم أمان ليك حاليًا أكثر من 500 شركة مصرية وعالمية، وتتعاون مع 18 شركة تأمين، فيما تمتد خدماتها إلى 20 محافظة مصرية، وهو ما يعكس اتساع قاعدة عملائها وتنوع المؤسسات التي تستفيد من حلولها التأمينية.
كيف يعمل التكامل بين أمان ليك وZenHR؟
يقوم التعاون على تطوير ربط تقني مباشر بين المنصتين، بحيث تصبح بيانات الموظفين المسجلة في نظام إدارة الموارد البشرية نقطة الانطلاق لتحديث حالاتهم التأمينية، بدلًا من إعادة إدخال المعلومات يدويًا في كل مرة تطرأ فيها تغييرات على بيانات العاملين.
وبموجب آلية العمل المستهدفة، يتيح التكامل بدء إجراءات تفعيل التغطية التأمينية للموظف الجديد عند انضمامه إلى الشركة، كما يسمح بتحديث حالته وإنهاء التغطية عند انتهاء خدمته، وفقًا للشروط والإجراءات المنظمة لوثائق التأمين.
ومن المتوقع أن يساعد هذا الربط في تقليل الوقت الذي تخصصه فرق الموارد البشرية لمراجعة قوائم المؤمن عليهم وتحديثها، فضلًا عن تحسين دقة البيانات وتعزيز التنسيق بين الشركات والجهات المقدمة للخدمات التأمينية.
ولا يقتصر تأثير هذا النموذج على تقليل المعاملات الورقية أو الإدخال اليدوي، بل يمتد إلى بناء منظومة أكثر ترابطًا لإدارة التأمين الطبي، تبدأ من اختيار الوثيقة وإصدارها، وتستمر خلال فترة التغطية، مع مراعاة التغيرات التي تطرأ على الحالة الوظيفية للمستفيدين.
إيهاب السكري: التكامل التكنولوجي يبسط إدارة التأمين الطبي
من جانبه، قال إيهاب السكري، الشريك المؤسس لشركة أمان ليك، إن تسهيل إجراءات التأمين للشركات ومسؤولي الموارد البشرية يمثل أحد المحاور الأساسية التي تعمل الشركة على تطويرها.
وأضاف: «نؤمن في أمان ليك بأهمية تسهيل التأمين للشركات ومسؤولي الموارد البشرية، وتعد تلك الشراكة خطوة جديدة نحو تجربة أكثر سهولة للتأمين في السوق المصري، من خلال ربط تكنولوجي بين منصة أمان ليك ومنصة ZenHR، كأول شراكة من نوعها في مصر».
ويعكس هذا التعاون توجهًا نحو تطوير خدمات التأمين المدمج (Embedded Insurance)، الذي يقوم على دمج الخدمات التأمينية داخل المنصات الرقمية والأنظمة التي تستخدمها الشركات بالفعل، بدلًا من التعامل مع التأمين باعتباره عملية إدارية مستقلة عن بقية أنشطة المؤسسة.
ويساعد هذا النموذج على ربط الخدمات التأمينية بالعمليات التشغيلية اليومية، بما يمنح الشركات مرونة أكبر في إدارة احتياجاتها، ويتيح لمسؤولي الموارد البشرية متابعة التغيرات المرتبطة بالموظفين بصورة أكثر كفاءة.
كما يدعم دمج التأمين في الأنظمة الرقمية تحسين تجربة الموظفين والمؤسسات، من خلال تبسيط الإجراءات وتقليل الخطوات المتكررة التي تتطلبها إدارة التغطيات الطبية.
قائمة انتظار لإطلاق الخدمة وتوسيع قاعدة العملاء
في إطار التحضير لإطلاق التكامل الجديد، أعلنت أمان ليك وZenHR فتح قائمة انتظار للعملاء المشتركين، بهدف إتاحة الفرصة أمام الشركات الراغبة في الاستفادة من الخدمة فور بدء تشغيلها.
ويشمل التعاون كذلك إحالة العملاء بين الطرفين، وتنفيذ أنشطة تسويقية مشتركة، إلى جانب التعريف بالتكامل الجديد عبر القنوات الرسمية للشركتين، بما يسهم في توسيع نطاق الوصول إلى المؤسسات المستهدفة وزيادة الوعي بالحلول الرقمية التي توفرها الشراكة.
ومن المتوقع أن يتيح التعاون للطرفين الاستفادة من قاعدة عملائهما وشبكة علاقاتهما في السوق، بما يدعم فرص انتشار الحلول التي تربط إدارة الموارد البشرية بالتأمين الطبي.
ويأتي هذا التوجه في إطار مساعٍ أوسع لتطوير خدمات تكنولوجيا التأمين، من خلال بناء شراكات تجمع بين المنصات التكنولوجية ومقدمي الخدمات التأمينية، وتساعد على تقديم حلول أكثر تكاملًا واستجابة للاحتياجات الفعلية للشركات.
يوسف شمعون: ربط بيانات الموظفين بالتغطية التأمينية دون إدخال يدوي
بدوره، قال يوسف شمعون، الرئيس التنفيذي لشركة ZenHR، إن التأمين الطبي يمثل أحد الملفات التي تستنزف وقت إدارات الموارد البشرية في مصر، بسبب الحاجة إلى متابعة التغييرات التي تطرأ على أوضاع الموظفين والتنسيق بشأنها مع شركات التأمين.
وأوضح شمعون أن كل عملية تعيين جديدة أو انتهاء خدمة موظف تستلزم، في كثير من الحالات، متابعة إدارية لتحديث التغطية التأمينية، وهو ما يزيد من حجم العمل اليدوي الواقع على فرق الموارد البشرية.
وأضاف: «التكامل مع أمان ليك يجعل بيانات الموظف المسجلة على ZenHR هي نقطة البداية: تبدأ التغطية التأمينية يوم انضمامه، وتنتهي يوم خروجه، دون أي إدخال يدوي. بهذا نوفر على الشركات الوقت والأخطاء، ونمنح الموظف حماية تبدأ معه من اليوم الأول».
ويستهدف هذا النموذج تسهيل متابعة التغطيات الطبية وربطها بالتغيرات الوظيفية بصورة أكثر سلاسة، مع خضوع تفعيل التغطيات وإنهائها للشروط والإجراءات المعتمدة في وثائق التأمين.
وتكتسب هذه الخطوة أهمية خاصة بالنسبة إلى الشركات التي تضم أعدادًا كبيرة من الموظفين أو تعمل في أكثر من موقع، إذ تتطلب إدارة التأمين لديها تحديثًا مستمرًا للبيانات وتنسيقًا بين الإدارات الداخلية ومقدمي الخدمات التأمينية.
أقساط التأمين في مصر ترتفع إلى 65.7 مليار جنيه خلال 6 أشهر
تأتي الشراكة في وقت يشهد فيه قطاع التأمين المصري نموًا في حجم النشاط، بالتزامن مع تزايد الاهتمام بالحلول الرقمية وتطوير كفاءة الخدمات المالية غير المصرفية.
ووفقًا للبيانات الواردة عن الهيئة العامة للرقابة المالية، بلغ إجمالي أقساط التأمين المحصلة في السوق المصرية نحو 65.7 مليار جنيه خلال النصف الأول من عام 2026، مقارنة بنحو 56.8 مليار جنيه خلال الفترة نفسها من عام 2025، بزيادة بلغت 15.7%.
كما سجلت التعويضات المسددة من شركات التأمين نحو 28.4 مليار جنيه خلال الأشهر الستة الأولى من عام 2026، بما يعكس حجم المعاملات التي يديرها القطاع وأهمية تطوير آليات تقديم الخدمات ومتابعة المطالبات والتغطيات التأمينية.
وتشير هذه المؤشرات إلى اتساع النشاط التأميني في السوق المصرية، بالتوازي مع تزايد الفرص المتاحة أمام شركات تكنولوجيا التأمين لتطوير أدوات تساعد المؤسسات على إدارة احتياجاتها بكفاءة أكبر.
وتبرز أهمية الحلول الرقمية بصورة خاصة في الخدمات المرتبطة بالتأمين الطبي للموظفين، نظرًا إلى الحاجة المستمرة لتحديث بيانات المستفيدين ومتابعة التغيرات التي تطرأ على قوائم المؤمن عليهم، بما يدعم دقة الإجراءات ويحد من الأعباء الإدارية.
وفي هذا السياق، تسعى أمان ليك إلى توظيف خبرتها في الوساطة التأمينية الرقمية وشبكة تعاونها مع شركات التأمين لتطوير خدمات ترتبط بصورة مباشرة باحتياجات المؤسسات، مع التركيز على تبسيط الإجراءات وتحسين تجربة العملاء ودعم التحول الرقمي في القطاع.
ZenHR تعزز حضورها في مصر باستثمارات مستهدفة تتجاوز 150 مليون جنيه
يتزامن التعاون مع افتتاح ZenHR مكتبها الإقليمي السادس في القاهرة، ضمن خطتها لتعزيز حضورها في السوق المصرية وتوسيع نطاق عملياتها بالمنطقة.
وتستهدف الشركة استثمارات تتجاوز 150 مليون جنيه خلال العامين المقبلين، في خطوة تعكس أهمية السوق المصرية ضمن خططها التوسعية.
وتخدم ZenHR أكثر من 2500 شركة نشطة في 11 دولة بمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وهو ما يوفر قاعدة أعمال إقليمية يمكن أن تدعم فرص توسيع نطاق الحلول الرقمية المتكاملة التي تربط إدارة الموارد البشرية بالخدمات التأمينية.
ومن شأن الجمع بين خبرات ZenHR في أنظمة الموارد البشرية والرواتب، وخبرة أمان ليك في الوساطة التأمينية الرقمية، أن يفتح المجال أمام تطوير خدمات أكثر ترابطًا للشركات، خصوصًا في ما يتعلق بإدارة بيانات الموظفين والتغطيات الطبية.
كما يعكس التعاون اتجاهًا متناميًا نحو إقامة شراكات بين شركات التكنولوجيا المالية والتأمينية ومنصات إدارة الأعمال، بهدف دمج الخدمات المختلفة داخل بيئة رقمية واحدة، وتقديم تجربة أكثر سهولة للمؤسسات والعاملين بها.
أمان ليك تواصل بناء منظومة للتأمين الرقمي منذ 2019
منذ تأسيسها عام 2019، تعمل أمان ليك على تبسيط تجربة التأمين للأفراد والشركات من خلال توظيف التكنولوجيا في مقارنة العروض التأمينية، واختيار التغطيات المناسبة، وإدارة الوثائق، ومتابعة المطالبات والتعويضات.
وطورت الشركة شبكة من الشراكات مع مقدمي الخدمات التأمينية والمؤسسات المالية والمنصات التكنولوجية، بهدف إتاحة حلول أكثر مرونة وسهولة، والحد من الإجراءات التقليدية التي قد تزيد الأعباء الإدارية على العملاء.
وتأتي شراكتها الجديدة مع ZenHR امتدادًا لهذا التوجه، إذ تستهدف الانتقال بإدارة التأمين الطبي من الإجراءات المنفصلة إلى نموذج رقمي أكثر تكاملًا، يرتبط ببيانات الموظفين ودورة حياتهم الوظيفية داخل المؤسسة.
ومع استعداد الطرفين لإطلاق الخدمة، تتجه أمان ليك إلى مواصلة تطوير حلولها الرقمية وتوسيع شراكاتها الاستراتيجية، بما يدعم رؤيتها لجعل التأمين أكثر سهولة وإتاحة، ويعزز دور التكنولوجيا في رفع كفاءة صناعة التأمين المصرية.
سجل في قائمتنا البريدية لتصلك آخر الأخبار
تابعونا أيضا على بوابة التكنولوجيا وأخبارها في مصر